С 1 июня Росфинмониторинг получил право приостанавливать переводы и другие операции с банковскими счетами, если заподозрит в них легализацию преступных доходов или финансирование экстремизма. Такие операции могут быть заморожены на срок до 10 дней, пока клиент не предоставит доказательства законности своих действий.
"Если есть такие основания, Росфинмониторинг направит в банк требование о приостановке операции такого-то клиента на срок до 10 дней", — объясняет юрист Ирина Сивакова в своем тг-канале (18+).
Также вступило в силу ограничение на общее число банковских карт у одного человека. По новым правилам гражданин может иметь не более 20 карт в общей сложности и не более 5 в одном банке.
Теперь банку будет достаточно сослаться на наличие у клиента 21-й карты, чтобы отказать в выдаче новой. Все изменения закреплены в федеральном законе № 522-ФЗ от 28 декабря 2024 года.
