В Хакасии перед судом предстанет 49-летний ранее не судимый житель Абакана, который обманул больше ста человек на сумму около 7 млн рублей. Историю масштабных финансовых махинаций рассказали в пресс-службе МВД республики.
Мужчина в 2009 году зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя, чтобы оказывать юридические услуги и выдавать кредиты населению. Позже с этой же целью он создал сразу несколько микрофинансовых организаций, в том числе ряд интернет-сайтов. На рекламу своего бизнеса руководитель не скупился: объявления размещались в печатных и электронных СМИ, по телевидению постоянно крутились видеоролики. Реклама обещала кредиты под процентную ставку в 1-2% и размером до 1 млпд рублей. Для получения денег не требовались ни поручители, ни "чистая" кредитная история.
Для того чтобы получить кредит руководитель компании приглашал всех заинтересовавшихся на обязательную платную консультацию в офис, который располагался в квартире. Помещение было оборудовано таким образом, что у клиентов не возникало сомнений в серьёзности организации: компьютерное оснащение, яркая реклама, дорогая обстановка.
В ходе консультации, которая стоила 3 тыс рублей, предприниматель заключал с людьми договор о неразглашении коммерческой тайны, за нарушение которого клиенты обязывались выплатить неустойку в сумме 100 млн рублей в трёхдневный срок. Кроме того, подписывался договор об оказании услуги по получению кредита, в случае отказа от которого человек также обязывался выплатить неустойку, но уже в сумме 50 млн рублей.
В это же время, бизнесмен обманывал людей, убеждая их в стопроцентном получении кредита в срок от одного дня до одного месяца. Поверившие мошеннику люди ставили свои подписи на всех предлагаемых договорах.
Одним из условий получения денег предприниматель называл удержание в свою пользу 20% от суммы запрашиваемого кредита. Эти деньги, по его заверению, должны были пойти на оказание услуги по кредитованию. Поскольку обратившиеся не могли полностью заплатить эту сумму, а оплачивали её лишь частично, руководитель требовал написать расписку о том, что оставшуюся от 20% сумму они уже якобы получили от обвиняемого. Более того, свои подписи потерпевшие ставили и на совершенно пустых листах.
Когда никаких денег после истечения срока выдачи кредита люди не получали, за разъяснениями они приходили к директору фирмы, предупреждая об обращении в правоохранительные органы. Бизнесмен им заявлял, что любой суд встанет на его сторону, поскольку у него на руках расписка, а также чеки о фактически уплаченной сумме. Кроме того, он напоминал о последствиях договора о неразглашении коммерческой тайны. Боясь преследования, финансово несостоятельные клиенты отступались от своей идеи обращения в полицию.
Расследование уголовного дела длилось полтора года. За это время оперативники УЭБиПК и следователи МВД по Республике Хакасия провели колоссальную работу, собрав доказательства преступной деятельности 49-летнего мужчины, установив схему его работы, процесс общения с потерпевшими.
Всего от рук обвиняемого пострадали 105 граждан – жители не только Хакасии, но и других регионов России. Общий ущерб, причинённый потерпевшим, составил порядка 7 миллионов рублей. Уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ "Мошенничество в особо крупном размере" ожидает рассмотрения в суде.
