Неожиданный денежный перевод от незнакомца — это не новогоднее чудо, а серьезный сигнал. Эксперты советуют воздержаться от каких-либо действий с поступившими средствами, поскольку за внешней случайностью может скрываться тщательно спланированная афера.
Якобы случайный перевод редко бывает ошибкой, предупреждает канал “Дерзкий юрист” (18+). Чаще всего это уловка мошенников, которые стремятся к контролю над вашим банковским приложением либо использовать ваш счет для отмывания криминальных доходов. Вступая в контакт с неизвестным отправителем или пытаясь воспользоваться неожиданно поступившими деньгами, вы рискуете стать соучастником сомнительной схемы.
Использование чужих средств может повлечь серьезные юридические последствия
Получатель может быть привлечен к:
- Гражданской ответственности за неправомерное обогащение, что потребует возврата всей полученной суммы.
- Уголовной ответственности за присвоение или растрату, если будет доказан факт злого умысла.
Важно помнить, что ни при каких обстоятельствах нельзя раскрывать посторонним лицам личные данные и коды подтверждения из банковских SMS. Это особенно актуально в случае мошеннической схемы с фиктивным переводом.
Как работает афера?
Мошенник, представляясь банковским работником или просто "ошибшимся" человеком, может отправить фальшивое уведомление о переводе и настойчиво просить вернуть средства. Если жертва выполнит его просьбу, она фактически переведет ему собственные деньги.
Даже если перевод реален, мошенники часто предоставляют неправильные реквизиты для возврата, а затем повторно требуют вернуть деньги, но уже на "правильный" счет. Таким образом, жертва может неоднократно переводить свои деньги преступникам.
Что делать, если вы получили перевод от неизвестного отправителя?
Не тратить и не переводить деньги. Оставьте их нетронутыми. Игнорировать любые просьбы незнакомцев вернуть средства, какими бы убедительными они ни казались. Немедленно обратиться в свой банк. Сообщить в службу поддержки о поступлении неизвестной суммы и следовать их указаниям. Через банк передать отправителю официальное уведомление о необходимости отменить платеж через его финансовую организацию.
