Все банки должны отслеживать переводы на сумму более 600 000 рублей. Сотрудники финансовых организаций ориентируются как на правила Центробанка России, так и на внутренние. Обнаружив признаки подозрительной операции, банк может счесть сомнительным даже перевод размером менее 100 000 рублей, объяснила аналитик Эряния Бочкина.
Банк заподозрит неладное, если человек отправляет или получает более 30 переводов в день. Если за сутки у него 10 и более получателей (физических лиц), а за месяц — более полусотни. Если, получив деньги, он переправляет их кому-то в течение всего нескольких секунд.
Присматриваются банки и к картам. Вопросы возникают, если клиент средства переводит регулярно, а мобильную связь, коммунальные и прочие услуги картой не оплачивает.
"В рамках антиотмывочного закона финансовые организации должны обращать внимание на операции по списанию (и зачислению) средств на сумму от 100 тысяч рублей в сутки и более 1 миллиона рублей в месяц — таковы рекомендации Центробанка России", — добавила эксперт "Банки.ру".
