Россиянам рассказали, какие суммы с карты или с банковского счета можно переводить, чтобы не вызвать подозрений у банков и налоговиков.
Переводы граждан находятся под прицелом как работников банка, так и Федеральной налоговой службы. Некоторые движения средств со счетов могут вызвать подозрения, рассказала налоговый эксперт Альбина Губайдуллина.
По ее словам, в каждом банке есть внутренние правила. Ограничения по сумме переводов зависят от самого банка.
"Под подозрительной активностью понимаются такие обстоятельства, как: движение средств по счету более 100 000 рублей в день или 1 000 000 в месяц, если одновременно отсутствуют признаки обычной активности в виде покупок товаров, оплаты связи, услуг ЖКХ и других", — разъяснила специалист.
Она уточнила: банки и налоговики обратят пристальное внимание на переводы, если, во-первых, на счет физлица часто поступают крупные суммы, которые гражданин быстро обналичивают. О таких операциях банки должны доложить в Росфинмониторинг.
Налоговиков же может заинтересовать, нет ли у гражданина незаконных доходов. Тогда ФНС запросит у банков данные о счетах и переводах клиента, рассказала эксперт "АиФ".
При смене банковской карты пенсионеров может поджидать неприятный сюрприз Пенсионерам рассказали о ловушке
